CENTRE D'AFFAIRES
309 Rue Victor REYBAUD - Résidence LE PLAISANCE - 83600 FRÉJUS
GESTION DE PATRIMOINE
ULTIMUM CONSEILS - Votre Partenaire de Confiance
"Trouvons ensemble la clé de vos projets"
" Nous proposons des stratégies de gestion de patrimoine sur mesure afin de construire et préserver votre richesse "
L’objectif de la gestion de patrimoine
Le but de la gestion de patrimoine, c’est de vous aider à atteindre vos objectifs de vie en faisant fructifier votre argent de façon optimale
- développer son patrimoine
- réduire ses impôts
- préparer sa retraite
- transmettre son patrimoine
- protéger ses proches
- placements financiers
DÉVELOPPER SON PATRIMOINE
La construction d'une stratégie patrimoniale doit se faire dans le bon sens !
C'est un peu comme si vous construisiez une maison. Vous ne commencez pas par la charpente sans avoir coulé les fondations !
Pour votre patrimoine, c'est pareil !
Le point de départ est le bilan patrimonial que vous pouvez réaliser avec un conseiller
Nous vous accompagnons quel que soit votre profil pour atteindre vos objectifs :
- Créer et diversifier vos investissements financiers et immobiliers ;
- Optimiser votre fiscalité dans sa globalité : IR - IFI - IS - droits de succession ;
- Anticiper l’avenir : retraite, prévoyance, transmission.
Vous souhaitez en savoir plus ? N'hésitez pas à nous contacter
RÉDUIRE SES IMPÔTS
.Les réductions d’impôts peuvent être obtenues en réalisant un investissement locatif ou des placements financiers notamment dans l’économie locale. Il est également possible de diminuer son imposition sans même investir, simplement en optimisant sa fiscalité.
Pour cela, diverses solutions s’offrent aux contribuables.
PRÉPARER SA RETRAITE
Même si la France est l’un des pays les plus redistributifs, préparer sa retraite reste nécessaire pour aborder l’avenir sereinement. Cela demande de la planification, de l’engagement… et de l’argent, évidemment. Car il va falloir épargner !
Mais comment bien préparer sa retraite ?
Beaucoup de questions se posent :
Transmettre son patrimoine
Pour transmettre vos biens dans les meilleures conditions et préserver la paix familiale, veiller à faire respecter vos dernières volontés et réduire au minimum le poids de la fiscalité, il peut être souhaitable de prendre des dispositions le plus en amont possible.
le contrat de mariage l'assurance vie la SCI Famille recomposée Dons ou legs
Protéger ses proches
Maladie, accident, perte d’emploi, invalidité, voire décès, font partie des aléas de la vie, que personne n’est en mesure de prévoir. Prendre en compte ces éventuels risques pour protéger ses proches, et organiser son patrimoine est important pour chacun.
Différentes solutions existent pour préparer l’avenir afin de pallier leur imprévisibilité, ainsi que leurs conséquences financières souvent redoutables (frais médicaux, aménagements en cas de dépendance, perte de revenus, obsèques, frais de succession, etc.).
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Les placements financiers bancaires
L’assurance-vie : le placement financier multi-fonction
Les placements financiers dédiés à la bourse
Le PEA : la bourse sans les impôts
Le compte-titres : la bourse, niveau avancé
Les SCPI : pour placer dans l’immobilier
Le PER : le placement financier dédié à la retraite
DEFISCALISATION
- loi PINEL
- loi DENORMANDIE
- loi CENSI BOUVARD
- loi GIRARDIN
- loi MALRAUX
- Autres placements financiers
- déficits fonciers
- Investissements locatifs
LOI PINEL
Quel est le principe de la loi PINEL ?
La loi PINEL est un dispositif de défiscalisation immobilière créé en 2014 et prolongé jusqu'en 2024. Il permet à tout investisseur achetant un logement neuf dans le but de le louer, de bénéficier d'une réduction d'impôt.
LOI DENORMANDIE
Le dispositif Denormandie permet de bénéficier d'une réduction d'impôt si vous réalisez un investissement locatif dans un quartier ancien dégradé. La réduction d'impôt « Denormandie » est plafonnée à un investissement maximum de 300 000 euros (et de 5 500 m2 de surface habitable). Si vous achetez un logement plus cher, la fraction dépassant ce montant ne sera pas prise en compte dans la base de calcul de votre réduction d'impôt.
LOI CENSI BOUVARD
Le dispositif Censi-Bouvard vous permet de réduire votre impôt sur le revenu à hauteur de 11 % du prix HT du logement. La réduction se calcule sur le prix du bien immobilier et sur les frais de notaire. Le total obtenu sera réparti de façon égale sur neuf ans. Vous pouvez défiscaliser au maximum sur un projet de 300 000 €, pour une réduction d’impôt pouvant atteindre 33 000 €. Il est possible d'acquérir plusieurs logements par an.
loi GIRARDIN
Bénéficiez d’une importante réduction d’impôt en investissant dans les Dom-Tom.
Avec la Loi GIRARDIN, l’État souhaite encourager le développement économique des territoires ultra-marins à travers le financement de matériel industriel (volet dit industriel) ou de logements sociaux (volet de la Loi dit logement social).
Les matériels et les logements financés par les contribuables français doivent être exploités par des ultra-marins pendant 5 ans.
En contrepartie de la bonne exploitation des ces actifs, l’Etat vous accorde un gain fiscal représentant environ 15% du montant de votre souscription. En plus, la réduction d’impôt est valable dès l’année de souscription.
Loi MALRAUX
La Loi Malraux s'adresse aux contribuables français investissant dans la rénovation d'immeubles à caractère historique ou esthétique, destinés à la location.
La loi Malraux a été mise en place en 1962 par André Malraux. Le dispositif vous permet d’acquérir un bien immobilier d’exception à restaurer et de profiter d’une forte défiscalisation : de 22% à 30 % selon la localisation. La réduction d’impôt est calculée sur le montant des travaux de restauration.
L’avantage fiscal offert par la loi Malraux varie selon la localisation du bien à rénover. La limite annuelle des dépenses prises en compte dans les travaux de rénovation est de 400 000 € pour une période de 4 année consécutive pour tout Permis de construire déposé après le 1er janvier 2017.
AUTRES PLACEMENTS
La satisfaction des clients est notre priorité absolue. C'est pourquoi nous croyons en l'importance d'offrir des prix équitables et transparents,
Confiez nous votre bilan patrimonial
- assurances vie
- contrats retraites
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DÉFICITS FONCIERS
Vous êtes propriétaire d'un bien que vous mettez en location non meublée ? Vous pouvez bénéficier d'un avantage fiscal si vos charges sont supérieures à vos revenus fonciers. Ce mécanisme, appelé déficit foncier, vous permet de diminuer le montant de votre impôt lorsque vous engagez certaines dépenses
Le calcul du déficit foncier s'obtient en déduisant de votre revenu brut (les loyers encaissés pendant l'année) l'ensemble des charges déductibles. Si la somme de ces charges est supérieure aux loyers encaissés, c'est-à-dire si votre revenu foncier net est négatif, vous constatez ce qu'on appelle un déficit foncier.
INVESTISSEMENTS LOCATIFS
Vous bénéficiez d'un avantage fiscal si vous réalisez un investissement locatif. L'avantage dépend de la date à laquelle vous réalisez cet investissement. Le logement, neuf ou ancien, doit être loué vide, en tant que résidence principale, sous certaines conditions. La fin des entrées dans les dispositifs existants est fixée au 31 décembre 2024.
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Pour plus de renseignements N'hésitez pas à nous contacter au 07.77.99.34.17 ou par mail : ultimum83@gmail.com
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